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tab传媒投资银行

【概要】


一.什么是投资银行?

  投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构,是资本市场上的主要金融中介。

  投资银行是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物,是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体,在现代社会经济发展中发挥着沟通资金供求、构造证券市场、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成、优化资源配置等重要作用。 由于投资银行业的发展日新月异, 对投资银行的界定也显得十分困难。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓,英国称之为商人银行,在日本则指证券公司。


二.投资银行与商业银行的区别?

  投资银行是与商业银行相对应的一个概念,是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业。它与商业银行就本源业务、功能、 风险特征 、监管部门等方面都存在区别,但最主要的标志是投资银行主要服务于资本市场。


三.投资银行的盈利业务

  投资银行的盈利业务主要有两方面:


(一)获利性业务:

1.初级市场造市:证券承销业务,比如为企业做IPO。

2.次级市场买卖撮合:包括自营和经纪业务。

3.自有资金操作交易:包括投机,套利等。

4.公司重组:包括扩大/缩小规模,所有权与控制等。

5.财务工程。

6.其他获利性业务:包括咨询,投资管理,商人银行,风险基金,顾问业务等。


(二)支援性业务:包括市场研究,清算服务,信息资讯服务等。


四.投资银行的类型

  当前世界的投资银行主要有四种类型:

独立的专业性投资银行

  这种形式的投资银行在全世界范围内广为存在,美国的高盛公司、美林公司、所罗门兄弟 公司、摩根?斯坦利公司、第一波士顿公司、日本的野村证券、大和证券、日兴证券、山一证券、英国的华宝公司、宝源公司等均属于此种类型,并且,他们都有各 自擅长的专业方向。

商业银行拥有的投资银行(商人银行)

  这种形式的投资银行主要是商业银行对现存的投资银行通过兼并、收购、参股或建立自己的附属公司形式从事商人银行及投资银行业务。这种形式的投资银行在英、德等国非常典型。

全能性银行直接经营投资银行业务

  这种类型的投资银行主要在欧洲大陆,他们在从事投资银行业务的同时也从事一般的商业银行业务。

一些大型跨国公司兴办的财务公司

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【世界各主要投资银行简介】

高盛集团Goldman Sachs

  高盛集团成立于1869年,是全世界历史最悠久及规模最大的投资银行之总部设在纽约,并在东京、伦敦和香港设有分部,在23个国家拥有41个办事处。其所有运作都建立于紧密一体的全球基础上,由优秀的专家为客户提供服务。高盛集团同时拥有丰富的地区市场知识 和国际运作能力。随着全球经济的发展,公司亦持续不断地发展变化以帮助客户无论在世界何地都能敏锐地发现和抓住投资的机会。2004年,高盛实现突破,在北京建立合资公司高盛高华证券有限公司,真正进入了正在快速发展的中国金融服务市场。

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花旗集团Citigroup

  由花旗公司与旅行者集团于1998年合并而成。换牌上市后,花旗集团运用增发新股集资于股市收购、或定向股权置换等方式进行大规模股权运作与扩张,并对收购的企业进行花旗式战略输出和全球化业务整合,成为美国第一家集商业银行、投资银行、保险、共同基金、证 券交易等诸多金融服务业务于一身的金融集团。合并后的花旗集团总资产达7000亿美元,净收入为500亿美元,在100个国家有1亿客户,拥有6000万张信用卡的消费客户。从而成为世界上规模最大的全能金融集团之一。

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摩根士丹利Morgan Stanley

  从1935年到1970年,大摩一统天下的威力令人侧目。它的客户囊括了全球十大石 油巨头中的6个,美国十大公司的7个。当时惟一的广告词就是“如果上帝要融资,他也要找摩根士丹利。”大摩从20世纪80年代中期就积极开拓中国市场。于 1994年在北京和上海开设办事处。1995年,摩根士丹利和中国建设银行共同创立了中国国际金融有限公司,这是到目前为止中国批准的唯一一家合资投资银 行。2000年,摩根士丹利协助完成了亚信、新浪网、中国石化和中国联通的境外上市发行。

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美林证券Merrill Lynch

  世界最著名的证券零售商和投资银行之一,总部位于美国纽约。公司创办于1914 年1月7日,当时美瑞尔(Charles E. Merrill)正在纽约市华尔街7号开始他的事业。几个月后,美瑞尔的朋友,林区(Edmund C. Lynch)加入公司,于是在1915年公司正式更名为美林。1920年代,美林公司纽约办公室坐落于百老汇120号,并且它在底特律、芝加哥、丹佛、洛 杉矶和都伯林都有办公室。今天,这个跨国公司在世界超过40个国家经营,管理客户资产超过1,800亿美金。

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摩根大通公司JP Morgan

  摩根大通(JP Morgan Chase& Co)为全球历史最长、规模最大的金融服务集团之一,由大通银行、J.P.摩根公司及富林明集团在2000年完成合并。合并后的摩根大通主要在两大领域内 运作:一是在摩根大通的名义下为企业、机构及富裕的个人提供全球金融批发业务;二是在美国以“大通银行”的品牌为3千万客户提供零售银行服务。摩根大通与 新中国的关系始 于1973年,当时担任大通银行主席的大卫?洛克菲勒带领第一个美国商业代表团访问了中国。大通银行当年就成为中国银行首家美国代理银行,并于1982年 成为首家在北京开设办事处的美资银行之一。 2003年10月,摩根大通得到中国证监会批准,取得了QFII资格。

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瑞银华宝UBS Warburg

  1995年瑞士银行以13.9亿美元的代价收购英国最大的投资银行华宝集团的投资银 行业务,形成瑞银华宝公司。瑞银华宝是欧洲最大的投资银行集团,2002年收入123.7亿瑞士法郎,税前收入约13.7亿瑞士法郎。瑞银华宝曾担任三家 H股公司海外上市的全球协调人,同时是香港的三大股票经纪商之一。它是首个通过重组原北京证券获得国内证券综合业务牌照的外资公司;在中国首家取得合格境 外机构投资者(QFII)资格,并投下QFII第一单;是中国第一家持股比例上摸49%——这一合资基金公司外资股权政策上限的外资金融机构。

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瑞士信贷第一波士顿CSFB

  “第一波士顿”的名字源于1933年,当时波士顿第一国民银行的证券机构和大通国民银行的证券机构合并组成了第一波士顿公司,主要经营投行业务。到 1988年,成立了现在的瑞士信贷第一波士顿公司,瑞士信贷拥有44.5%的股权。1996年,公司进行重组,原先第一波士顿的股东通过换股方式,放弃第 一波士顿股权转而成为瑞士信贷股东,而瑞士信贷通过换股,取得了瑞士信贷第一波士顿公司的全部股权。自此,公司进一步演化为大型金融控股集团,利用多个专业子公司开始从事银行、证券、信托等多种金融业务。

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德意志银行 

  Deutsche Bank 德意志银行股份公司(简称:德意志银行)是德国最大的银行和世界上最主要的金融机构之一,总部设在莱茵河畔的法兰克福。它是一家私人拥有的股份公司,其股 份在德国所有交易所进行买卖,并在巴黎、维也纳、日内瓦、巴斯莱、 阿姆斯特丹、伦敦、卢森堡、 安特卫普和布鲁塞尔等地挂牌上市。1995年12月底,德意志银行的净收入高达21.2亿马克,资 本和储备金为280.43亿马克,总资产价值7216.65亿马克。

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雷曼兄弟Lehman Brothers Holdings

  雷曼兄弟公司通过由其设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参 与全球资本市场, 这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司雄厚的财务实力支持其在所从事的业务领域的领导地位,并且是全球最 具实力的股票和债券承销和交易商之一。同时,公司还担任全球多家跨国公司和政府的重要 财务顾问,拥有包括众多世界知名公司的客户群,如阿尔卡特、美国在线时代华纳、戴尔、富士、IBM、英特尔、美国强生、乐金电子、默沙东医药、摩托罗拉、 NEC、百事、菲力普莫里斯、壳牌石油、住友银行及沃尔玛等。

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野村证券Nomura Holdings

  日本四大证券公司之首,也是全世界最大证券公司之一。野村证券作为一家日本大券商, 也是最早拓展中国金融和投资业务的境外机构之一。1925年成立的野村证券现为日本第一大券商。到2002财年结束时,野村证券管理的股票和债券资产规模 达到了13.6万亿日元,公司净利润达到1680亿日元。

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【投资银行青睐哪些人才?】

强大的人际交往与领导才能

  摩根士丹利中国首席执行官竺稼先生曾形象地说:“我们希望所有的人都既能做‘方’的事情,也能做‘圆’的事情。”可见,在各种情况下都能与客户进行良好的沟通,并最终解决问题的人相对容易进入投资银行人才搜寻的视野。

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出色的学习与逻辑思考能力

  应届毕业生获得录用后一般会从初级职位做起,如笔头的信息收集、整理和分析,工作量和工作压力相当可观,如果不具备缜密的思维能力和快速采集分析信息的能力,很难适应。日后如果能够依然保持这种能力将可以游刃有余应付激烈的竞争。

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良好的基本素养和专业知识

  顶级的金融机构一般并不对人才的专业背景进行限制。正如美国许多优秀的投资银行家并非金融学、经济学出身,但是具备相当的金融知识,能够熟练运用金融分析工具,具备很强的分析能力是他们的共同特点。

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充沛的创造激情与工作能力

  金融是智力产业,正如竺稼先生所言:“作为一个服务性行业,没有高精尖的技术和机器,但要区别于其他公司并在竞争中取胜,最大的砝码就是人才!”金融业务有时非常复杂,之前可能没有人尝试过,这就需要团队成员具有足够的创造力和想象力。

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饱满的成功信念和制胜勇气

  金融业充满了挑战,在激烈而漫长的竞争过程中,必须始终保持昂扬的斗志,充足的信心,以及不畏艰难的勇气。事实上,在正式进入任何一个国际知名金融机构之前,繁琐的书面申请程序和笔试、面试等活动已经将那些眼高手低、毛躁虚浮的人屏蔽在外了。

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备全局意识与实干精神

  金融业不需要夸夸其谈的空想家,踏实肯干是任何一个阶段必须保持的本色。初入顶尖 金融机构的人工作起点都很低,即使是MBA毕业生。但对于一个对未来有规划的职业人来说,起点正是学习的良机。和同事的谈论,与客户的商议,并非小事,你 应当从中渐渐清楚自己要做的是什么,并在工作中对全局有一个思考和把握。

   

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